中意财险微信公众号

反洗钱教育

 

反洗钱知识教育

 

1、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

2黑钱主要来自哪些犯罪活动?

所有因犯罪活动获得的收入都是黑钱,将这些黑钱存入金融机构、进行投资产生的收益,也是黑钱。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与洗钱有关的七类严重的上游犯罪,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的黑钱,要按诈骗犯罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑十年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

提示:请您妥善保管好自己的身份证,不要出租出借自己的身份证件,同时保管好自己的身份证复印件

1、《居民身份证法》第十六条规定,出租、出借、转让居民身份证的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得。

2、《居民身份证法》第十七条规定,冒用他人居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。

出借自己的身份证可能产生以下后果 :

(1)他人借用您的名义从事非法活动;

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

(4)您的诚信状况受到合理怀疑;

(5)因他人的不正当行为而致使自己的声誉受损;

(6)其他财务损失甚至被违法犯罪等;

注意事项:使用身份证复印件办理事情时,最好要做标注,使用蓝色或黑色的笔,分三行书写。

 

电话:010-59601818 邮编:100022

地址:北京市朝阳区建国门外大街乙12号双子座大厦西塔9层

中意财产保险有限公司 京ICP备11034667号-1

大红鹰现场报码室